Notre méthode de planification financière personnalisée
Une approche structurée et bienveillante
Chez kelorifiqlo, nous avons développé une méthode éprouvée qui combine rigueur analytique et accompagnement humain. Chaque étape est pensée pour vous offrir clarté et sérénité dans vos décisions patrimoniales, avec une première consultation gratuite pour commencer votre parcours.
Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs
Rencontrez nos conseillers
Des professionnels expérimentés dédiés à votre réussite patrimoniale
Catherine Moreau
Master en Gestion de Patrimoine Université Paris Dauphine
15 ans d'expérience "Planification patrimoniale familiale"
Cabinet Patrimoine Conseil
Certifications:
Expertises:
Compétences clés:
Réalisations:
Plus de 500 familles accompagnées
Taux de satisfaction de 98%
Spécialiste en transmission patrimoniale
Formatrice interne depuis 2018
Passionnée par l'accompagnement personnalisé avec quinze ans d'expérience en conseil patrimonial
Alexandre Dupont
Master en Finance HEC Paris
12 ans d'expérience "Optimisation et allocation patrimoniale"
Société Générale Private Banking
Certifications:
Domaines d'expertise:
Compétences principales:
Distinctions:
Accompagnement de 400 clients
Spécialiste en optimisation fiscale
Conférencier en planification financière
Prix du meilleur conseiller 2023
Expert en stratégies personnalisées avec une approche analytique et humaine
Isabelle Laurent
Master Droit Fiscal Patrimoine Université Panthéon Assas
18 ans d'expérience "Droit patrimonial et fiscal"
Banque Privée BNP Paribas
Qualifications:
Spécialisations:
Compétences:
Accomplissements:
Plus de 600 dossiers traités
Experte en transmissions complexes
Auteure d'articles spécialisés
Taux de fidélisation de 95%
Spécialiste de l'accompagnement sur mesure pour situations complexes
Marc Fontaine
Master Économie Appliquée Sciences Po Paris
20 ans d'expérience "Planification retraite et prévoyance"
Crédit Mutuel Gestion Privée
Certifications:
Expertises:
Compétences clés:
Réalisations:
Accompagnement de 700 départs retraite
Spécialiste multi-régimes
Formateur en planification retraite
Reconnaissance par les pairs
Expert en préparation de retraite et sécurisation patrimoniale
Notre processus en quatre étapes
Un accompagnement structuré pour vous guider sereinement vers vos objectifs patrimoniaux
Consultation gratuite et analyse initiale
Lors de cette première rencontre sans engagement, votre conseiller prend le temps d'écouter votre situation, vos préoccupations et vos objectifs. Nous établissons ensemble un diagnostic préliminaire de votre situation patrimoniale actuelle et identifions les priorités à traiter.
Durée approximative d'une heure. Aucun frais, aucun engagement requis à l'issue.
Évaluation complète de situation
Si vous choisissez de poursuivre, nous réalisons une analyse approfondie de votre patrimoine, vos revenus, vos charges et vos projets futurs. Cette évaluation détaillée nous permet d'identifier les opportunités d'optimisation et les éventuels risques à anticiper dans votre planification.
Nous rassemblons tous les éléments nécessaires pour construire une vision globale pertinente.
Élaboration de stratégies personnalisées
Sur la base de l'analyse complète, votre conseiller élabore des recommandations adaptées à votre profil et vos objectifs. Nous présentons plusieurs scénarios possibles avec leurs avantages respectifs, vous permettant de choisir l'approche qui correspond le mieux à vos valeurs et priorités.
Chaque recommandation est expliquée clairement pour faciliter votre prise de décision.
Suivi régulier et ajustements
Votre situation évolue avec le temps. Nous planifions des points de suivi réguliers pour évaluer la pertinence des stratégies mises en place et les ajuster si nécessaire. Vous bénéficiez d'un accès facilité à votre conseiller pour toute question ou changement de situation.
Fréquence des suivis adaptée à vos besoins et la complexité de votre situation.
Ce qui nous distingue
| Features | kelorifiqlo | Approches traditionnelles |
|---|---|---|
| Première consultation gratuite | ||
| Accompagnement personnalisé sans standardisation | ||
| Conseiller dédié tout au long | ||
| Explications claires sans jargon | ||
| Flexibilité des rendez-vous | ||
| Suivi régulier et ajustements |